アメリカで教育資金を準備する方法の一つとして、多くの家庭が活用している529プラン。529プランは、教育目的で利用すれば税制優遇を受けられるのが大きなメリットです。しかし、「使いきれずに資金が余ってしまった」「学費以外に使いたい」という場合には税金やペナルティが発生する可能性があります。 特にカリフォルニア州など一部の州では、連邦税だけでなく州税のペナルティも課されることをご存じでしょうか？また、新たな選択肢として2024年から529プランの残高をRoth IRAへロールオーバーすることが可能になりました ...

将来のリタイアメント資金、きちんと準備できていますか？「なんとなく貯めている」「まだ先の話だから…」と思っている方も多いかもしれません。でも、アメリカには在住者なら活用できるお得な制度がたくさんあります！ 今回のセミナーでは、ほったらかしでも増やせる資産運用と、アメリカならではの節税対策について、初心者にもわかりやすく解説します。 ✔ 401(k)やIRA、活用できていますか？✔ 節税しながら資産を増やす方法、知っていますか？✔ 老後にいくら必要か、イメージできて ...

アメリカの大学に出願を考えている場合、出願締め切りとその種類を知ることはとても大切です！大学によって締め切りや出願方式が異なるため、それぞれの特徴を理解することで、自分に合った計画を立てることができます。 今回は、主要な出願方式であるRegular Decision、Early Decision、Early Action、Rolling Admission、そしてRestrictive Early Actionについて、解説していきます。ぜひ、これからの進路選びの参考にしてくださいね！ アメリカの大学の出 ...

アメリカで子供の大学費用を考えると、多くの人が最初に思い浮かべるのは「529プラン」かもしれません。しかし、それ以外にもリタイアメントアカウントや株式投資を利用して資金を増やす選択肢もあります。アメリカでは毎年インフレ率が約3％上昇し、大学費用も高騰しているため、賢い資産運用が重要になります。今回は、リタイアメントアカウントとセミナーでご紹介しているインデックス連動型終身保険（IUL）を比較し、それぞれの利点と欠点を見ていきましょう！ リタイアメントプランとは リタイアメントアカウントは、その名のとおり、 ...

生命保険は、私たちや家族の未来を守る心強い味方ですよね。その基本契約に加えて、「特約」を上手に活用することで、自分のライフスタイルやニーズにぴったり合った保障をカスタマイズできるんです！この記事では、アメリカの生命保険に付けられる特約について、その特徴やメリットを分かりやすくご紹介しますね！ 主な生命保険特約の種類 事故死亡特約（Accidental Death Benefit Rider）事故で亡くなった場合、通常の保険金に加えて追加の保険金が受け取れる特約。事故のリスクに備えたい方におすすめです。 重 ...